В 2024 году обнаружили трёх нелегальных участников финансового рынка, сообщили в региональном отделении Центрального банка России.
Нелегальные кредиторы обычно выдают себя за работающие в правовом поле компании – ломбарды или микрофинансовые организации. Даже при плохой кредитной истории они могут предложить низкий процент или выгодные условия. Обращаясь в такие организации, люди рискуют, ведь права клиентов не защищены законом.
«Проверить, легально ли работает конкретная организация, можно на сайте регулятора с помощью Справочника финансовых организаций или через мобильное приложение «ЦБ онлайн». Если компании в реестре нет, это должно стать тревожным сигналом для потенциального клиента. Значит, с ней лучше не связываться. Кроме того, компании с признаками нелегальной деятельности регулярно вносятся в предупредительный список на сайте Банка России. Сегодня в этом перечне – 22 компании из Белгородской области»,
– рассказал заместитель управляющего, начальник отдела информатизации белгородского отделения Банка России Максим Толбатов.
За 2024 год в стране Банк России выявил 9 000 таких субъектов. Среди них более 5 000 финансовых пирамид, почти 2 000 нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1 500 чёрных кредиторов. Также заблокировали более 17 000 интернет-ресурсов, которыми пользовались нелегалы. Возбудили 650 административных дел и приняли почти 1 200 других мер реагирования.
